Расценить мои действия. Незаконное предпринимательство? Безопасная сделка

Опубликована 28.04.2017 11:45

Местоположение
Москва
Бюджет
-
Срок
30.07.2017
Предназначение
Личное
Безопасная сделка
да
Категория
Арбитражное право

У меня ИП и автосервис. Суть части бизнеса следующая: я за свой счёт ремонтирую пострадавшую в ДТП машину, заключая договор с клиентом со своим ИП. По договору клиент отказывается от страхового возмещения в мою пользу (не цессия, а агентский договор) и выдаёт мне доверенность с правом от его имени подавать документы в страховую и с правом получать денежное возмещение по страховому случаю. За это он получает бесплатно отремонтированный автомобиль, а я сумму от СК которая, как правило, больше расхода на ремонт. Собрав документы и приложив доверенность и СВОИ ЛИЧНЫЕ реквизиты (не ИП) я получаю от ск перевод на свой личный счёт как физлицо. После чего снимаю деньги, отнимаю расходы на ремонт автомобиля и остаток (доход) вношу на счёт ИП как взнос по договору такому то. Так я работаю около года. И тут сегодня звонок, заблокировали счёт (физлица) (счет фл и ип в разных банках). Возмутился банк в который приходят выплаты от СК. Его финмониторинг обвиняет меня в незаконной предпринимательской деятельности. В связи с этим вопрос: Являются ли для банка (и вообще) мои действия незаконными? Хотелось бы понять какую ответственность (уголовную или административную) представляют собой вышеописанные действия? Пс. Перечислять деньги от ск на счёт ИП а) невыгодно т к вся прибыль бывает 6%. б) по доверенности это технически нельзя сделать. А договор цессии непримирим в данном случае (оставим это утверждение как доказанный факт именно в отношении дел со страховыми ) 

Опытный заказчик Владислав Курилец

Владислав Курилец


Предложения исполнителей скрыты